10 ทิปการลงทุนในหุ้นต้องรู้ อัพเดท 2022

สำหรับบทความนี้ จะแนะนำที่การลงทุน ซึ่งเป็นคำแนะนำที่คิดว่ามีประโยชน์กับนักลงทุนหน้าใหม่สำหรับนักลงทุนใดที่มีประสบการณ์สูงแล้วก็อาจจะไม่ค่อยจำเป็นเท่าไหร่นะครับแต่ยังไงก็ช่วยฝากความคิดเห็นไว้ให้ Admin เพื่อเป็นกำลังใจแก่ผู้เขียนด้วยนะครับ

1. คำแนะนำการลงทุนสำหรับ 30,000 แรกที่ดีที่สุด

แน่นอนสำหรับคำแนะนำแรกนะครับ ให้ท่านเลือกโบรกเกอร์จากคำแนะนำของเราได้ทำการเปิดบัญชีให้เรียบร้อย และนำเงิน 30,000 บาทแรกเพื่อในการซื้อหุ้น เข้าสู่บัญชีของท่านและติดตามเว็บไซต์ของเรา และที่สำคัญอ่านบทความนี้ให้เข้าใจอย่างละเอียด จะช่วยให้การลดทุนครั้งแรกของท่านเต็มไปด้วยประสิทธิภาพ และเกิดผลดีต่อท่านอย่างแน่นอน

2. วางแผนการลงทุนรายเดือน

สำหรับการวางแผนการลงทุนรายเดือนนั้นเพื่อนๆสมาชิกผู้อ่านไม่ต้องยึดติดกับตัวเลขให้คิดเป็นเปอร์เซ็นต์จากรายได้ของเรา ในช่วงเดือนนี้เรามีรายได้ 20,000 บาท บางเดือนเราอาจจะได้เยอะกว่า 20,000 บาทเราก็สามารถที่จะลงทุนเยอะขึ้นเพราะฉะนั้นหากตั้งเป็นตัวเงินที่ FIX เราอาจจะไม่สามารถที่จะทำตามได้แต่เมื่อไหร่ที่เราคำนวณเป็นเปอร์เซ็นต์รายได้ของเราเราสามารถทำตามได้อย่างแน่นอน สำหรับเริ่มต้นแม้ท่านจะได้ รายได้เดือนละ 10,000 บาทแนะนำให้ท่านตั้งเปอร์เซ็นต์ไว้ที่ 15 เปอร์เซ็นต์คือ 1,500 บาทเท่านั้น จงสร้างนิสัยการลงทุน ลดรายจ่ายที่ไม่จำเป็นเพื่ออนาคตของท่านเอง

3. เข้าใจข้อแตกต่างระหว่างการลงทุนกับ เทรดเดอร์

สำหรับหลายคนก็อาจจะสงสัยอยู่ว่า ความแตกต่างระหว่างการลงทุนกับการเก็งกำไร (เทรดเดอร์) อย่างไรเป็นเช่นไร จากหัวข้อนี้จะอธิบายให้ฟัง ถึงข้อดีของการเป็นนักลงทุนและข้อเสียของการเป็นเทรดเดอร์ตลอดจนความเสี่ยงและความเป็นไปได้ทั้งหมดที่จะอธิบายในหัวข้อนี้

เทรดเดอร์ ก็คืองาน

สำหรับนักลงทุนแล้ว จะมีอยู่ 2 รูปแบบคือรูปแบบของการซื้อขายแบบนักลงทุน ก็คือปล่อยให้เงินทำงานโดยเลือกการลงทุนที่ดีที่สุดและคิดว่าดีที่สุดจากข้อมูลที่ได้รับมา เป็นแนวทางที่ปลอดภัย และความเสี่ยงน้อยกว่า แต่สำหรับนักเก็งกำไรหรือเทรดเดอร์ ถือว่าเป็นงานงานนึง ถึงแม้ว่าจะสามารถ manage เวลา ได้มากกว่าอาชีพอื่น แต่ก็ต้องใส่ใจมากกว่าถ้าท่านมีเวลามากพอท่านสามารถ เป็นเทรดเดอร์นักเก็งกำไรได้แต่ทั้งนี้ทั้งนั้น ต้องเรียนรู้และประสบการณ์ที่สูงที่จะประสบความสำเร็จแตกต่างจากนักลงทุน

เทรดเดอร์ต้องมีเวลา

สำหรับสายลงทุนให้ไม่ต้องใช้เวลามากในเรื่องการลงทุนเพียงแค่วางแผนการลงทุนเป็นรายเดือนเท่านั้นแต่สำหรับ Trader คุณต้องให้เวลาอย่างน้อย 4 ชั่วโมงต่อวันหรือมากกว่านั้นอาจถึง 8 ชั่วโมงต่อวันเลยในการวิเคราะห์อ่านข่าวและวิเคราะห์แนวโน้มต่างๆ ซึ่งเป็นเรื่องยากมากสำหรับคนที่ทำงานประจำ

เทรดเดอร์มีความเสี่ยง

สำหรับนักลงทุนในหุ้นที่ได้รับคำแนะนำที่ดีนั้นจะมีอัตรากำไรต่อเนื่อง 5 ถึง 15 เปอร์เซ็นต์ ต่อปี หรืออาจจะมากถึง 50 เปอร์เซ็นต์อย่างสม่ำเสมอ แต่เมื่อคุณเป็นนักเก็งกำไรหรือ Trader คุณมี โอกาส พี่จะสูญเสียเงินอย่างสม่ำเสมอ อันที่จริงจากประสบการณ์ของแอดมินพบว่า แม้คุณจะได้กำไรจากปีที่แล้ว 20% แต่หลังจากนั้นคุณเสีย 10% ทุกปี ด้วยจากหลายสาเหตุ จะพบว่าการเปลี่ยน Trader ค่อนข้างจะยุ่งยากกว่าและมีโอกาสสูญเสียเงินมากกว่าแต่แน่นอนความเสี่ยงมาพร้อมกับผลกำไร

จากสถิติ 99% ของเทรดเดอร์เสียเงิน

จากบทความของ linkedin และหลายที่ 99% ของนักเทรดเสียเงิน เป็นไปไม่ได้เลยทุกๆคนจะได้เงิน ซึ่งแตกต่างจากการลงทุน หากท่านเลือกหุ้นที่ดีแล้ว แล้วบริษัทที่ดี ผลกำไรนั้นจะเข้าสู่บริษัทและเพิ่มมูลค่าของบริษัทนั้นเอง ทำให้เราเป็นผู้ชนะได้ทุกคน แตกต่างจากการเป็นเทรดเดอร์เก็งกำไร

เทรดเดอร์ที่ประสบความสำเร็จ VS บริษัทที่ประสบความสำเร็จ

ทีวีก็ต้องติดตามข่าวถ้าจะสงสัยว่ามี Trader กี่คน ที่เป็นมหาเศรษฐี สรุปคือยังไม่มีใครเลยที่เป็นมหาเศรษฐี แตกต่างจากนักธุรกิจที่ลงทุนในธุรกิจ หรือผู้ซื้อขายหุ้น มีมากมาย มีเศรษฐีพันล้าน มากกว่า 3 พันคนบนโลกนี้ ในปี 2564 แล้วทั้งหมดเป็นนักลงทุน

โดยรวมแล้ว Admin ไม่ได้ต่อต้านการเป็นเทรดเดอร์หากคุณชอบที่จะซื้อขายก็ชอบกำไรเยอะๆคุณก็สามารถเป็นได้แต่โปรดระวังไว้ว่ามีความเสี่ยงสูงเช่นเดียวกันและกลยุทธ์นี้ก็ไม่ได้สร้างความมั่นคั่งอย่างแท้จริง กุญแจสำคัญของความร่ำรวยจริงๆคือ การสร้างประโยชน์จากอัตราดอกเบี้ยทบต้นทบดอกในแต่ละปี

4.หลักเกณฑ์ในการใช้วิเคราะห์กิจการ หรือหุ้น ของเว็บไซต์เรา

สำหรับเว็บไซต์หุ้นไทย today มีระบบการให้คะแนนและการข้อที่ชัดเจนตั้งอยู่บนพื้นฐานของความรู้ แบ่งแยกสถานะหุ้น ว่าจะเป็นหุ้นที่ราคาน่าซื้อ หุ้นที่เราต้องติดตาม ดูหุ้นที่มีราคาสูงเกินความเป็นจริง ช่วยให้ผู้อ่าน ใช้ประกอบในการตัดสินใจ ซื้อขายหุ้นอย่างง่ายดาย

โดยหลักการส่วนใหญ่เราใช้หลักการ 4m ก่อนซื้อและขายหุ้นทุกครั้งเราจะพูดถึง 4 M ในบทความทุกบทความของเรา

MOS (Margin of Safety)

นี่คือ ส่วนสำคัญ ในการวิเคราะห์ของเราไม่ว่าหุ้นนั้นจะอยู่ในสถานะไหน ผู้อ่านก็สามารถนำไปประกอบการตัดสินใจได้ โดยเรามีการอัพเดทอย่างต่อเนื่อง ของ On Sale, Watch หรือ Overpriced หรือไม่ อธิบายอย่างย่อตามหลักการได้ดังนี้

ตัวตนของธุรกิจ

คุณรู้จักธุรกิจ อุตสาหกรรม และภาคส่วนหรือไม่? คุณรู้หรือไม่ว่าธุรกิจหรืออุตสาหกรรมนี้จะมีอายุประมาณ 10 ปีหรือมากกว่านั้น? ซึ่งทั้งหมดนี้เป็นสิ่งที่เราจะต้องรู้เกี่ยวกับการลงทุน ก่อนที่เราจะลงทุนในหุ้นนั้นหรือบริษัทนั้นทั้งหมดว่ามีความจำเป็น

คู่แข่งในธุรกิจนั้น

ธุรกิจเป็นเรื่องง่ายหรือยากที่จะทำซ้ำ? และมีคู่แข่งในธุรกิจนี้อยู่แล้วเท่าไหร่มันคงไม่ดีแน่ถ้าเราลงทุนในกิจการที่มีคู่แข่งมากมายหลายเจ้า

การบริหารจัดการและผู้นำขององค์กร

ธุรกิจดำเนินการโดยผู้นำที่ดีหรือไม่? ผู้นำที่ดีมีประสบการณ์มากนำพาองค์กรไปได้ อย่างดีเยี่ยม และประสบความสำเร็จ นี่คือเป็นหัวข้อหนึ่งที่เราให้ความสำคัญในการวิเคราะห์ฎีกา

5.ฐานะการเงินของบริษัท

หากหุ้นมีฐานะการเงินที่แข็งแกร่ง ก็เป็นการพิสูจน์ให้นักลงทุนเช่นคุณและฉันเห็นว่าเป็นการลงทุนที่ดี โอกาสขาดทุนระยะยาวนั้นน้อยมาก กล่าวอีกนัยหนึ่ง หากคุณลงทุนในบริษัทที่ทำงานหนักเพื่อรักษาสถานะทางการเงินให้แข็งแรง คุณมีโอกาสสูงที่จะทำเงิน เรามาดูข้อปลีกย่อยของเรื่องเงินกันบ้างว่าทางเว็บไซต์หุ้นไทย Today ดูเรื่องอะไรบ้าง

คะแนนเต็มของเราที่มีก็คือ 20 คะแนนนะครับโดยแบ่งแยกย่อยได้ตามนี้

ROIC (ผลตอบแทนจากการลงทุน) – คะแนนสูงสุดคือ 6/6

ผลตอบแทนจากการลงทุน (ROIC) ใช้เพื่อกำหนดประสิทธิภาพของบริษัทในการจัดสรรทุนเพื่อการลงทุนที่ทำกำไร ยิ่งคะแนนสูงเท่าไร บริษัทก็ยิ่งใช้เงินทุนเพื่อสร้างผลตอบแทนมากขึ้นเท่านั้น

ในงบกำไรขาดทุน จุดข้อมูลที่คุณต้องการให้ความสนใจมากที่สุด ได้แก่
• ภาษีเงินได้
• รายได้สุทธิ
• ดอกเบี้ยจ่าย
• ค่าเสื่อมราคาและค่าตัดจำหน่าย

ในงบดุล จุดข้อมูลที่คุณต้องการให้ความสนใจมากที่สุด ได้แก่
• หนี้
• ส่วนของผู้ถือหุ้น

ตัวแปรเหล่านี้ส่งผลต่อผลตอบแทนจากการลงทุน หาก ROIC เพิ่มขึ้นทุกปี นี่เป็นสัญญาณที่ดี

Equity GR (Equity Growth Rate) – คะแนนสูงสุดคือ 3/3

Equity หมายถึงจำนวนเงินที่จะคืนให้กับผู้ถือหุ้นของบริษัท หากสินทรัพย์ทั้งหมดถูกชำระบัญชีและชำระหนี้ของบริษัททั้งหมดแล้ว ยิ่งคะแนนสูงเท่าไร บริษัทก็ยิ่งเติบโตขึ้นทุกปี

ในงบดุล จุดข้อมูลที่คุณต้องการให้ความสนใจมากที่สุด ได้แก่
• หุ้น

หากทุนเพิ่มขึ้นทุกปี นี่เป็นสัญญาณที่ดี

EPS GR (อัตราการเติบโตของกำไรต่อหุ้น) – คะแนนสูงสุดคือ 3/3

ยิ่ง EPS สูงเท่าไร บริษัทก็จะยิ่งมีกำไรมากขึ้นเท่านั้น ยิ่งคะแนนสูง บริษัทก็ยิ่งเพิ่มกำไรต่อหุ้นมากขึ้นทุกปี

ในงบกำไรขาดทุน จุดข้อมูลที่คุณต้องการให้ความสนใจมากที่สุด ได้แก่:
• EPS

หาก EPS เพิ่มขึ้นทุกปี นี่เป็นสัญญาณที่ดี

Sales GR (Sales Growth Rate) – คะแนนสูงสุดคือ 3/3

ยอดขายแสดงถึงรายได้ของบริษัท ยิ่งคะแนนสูง บริษัทก็ยิ่งมีรายได้เพิ่มขึ้นทุกปี

ในงบกำไรขาดทุน จุดข้อมูลที่คุณต้องการให้ความสนใจมากที่สุด ได้แก่:
• รายได้

หากรายได้เพิ่มขึ้นทุกปี นี่เป็นสัญญาณที่ดี

Cash GR (Cash Growth Rate) – คะแนนสูงสุดคือ 3/3

เงินสดคือเงินสดที่ธุรกิจมี ธุรกิจที่มีเงินสดมากขึ้นจะต้องเตรียมพร้อมสำหรับภาวะเศรษฐกิจตกต่ำ ยิ่งคะแนนสูง บริษัทก็ยิ่งเพิ่มเงินสดที่มีอยู่ทุกปี

ในงบกระแสเงินสด จุดข้อมูลที่คุณต้องการให้ความสนใจมากที่สุด ได้แก่:
• กระแสเงินสดอิสระ

หากกระแสเงินสดอิสระเพิ่มขึ้นทุกปี นี่เป็นสัญญาณที่ดี

เวลาคืนทุน (เวลาสำหรับการลงทุนเพิ่มเป็นสองเท่า) – คะแนนสูงสุดคือ 1/1

10 ปีหรือน้อยกว่า = 1 คะแนน ระยะเวลาคืนทุนคือเวลาโดยประมาณที่หุ้นจะเพิ่มเป็นสองเท่า ซึ่งคำนวณจากอัตราการเติบโตของราคาหุ้น ตัวเลขนี้ไม่ ควร ใช้ตามตัวอักษร เวลาคืนทุนควรใช้เป็นเครื่องมือเปรียบเทียบกับหุ้นตัวอื่น หมายเหตุสำคัญ: หากเวลาคืนทุนเป็น 0 หรือตัวเลขติดลบ แสดงว่าหุ้นนั้นมีประสิทธิภาพต่ำ

MOS (Margin of Safety) – คะแนนสูงสุดคือ 1/1

มากกว่า 50% = 1 คะแนน ยิ่ง MOS (Margin of Safety) สูงเท่าไร ผลตอบแทนที่คุณจะได้รับก็จะยิ่งสูงขึ้น MOS คือความแตกต่างระหว่างราคาหุ้นและราคาเป้าหมาย โดยที่ราคาเป้าหมายคือมูลค่าที่แท้จริงของหุ้น

อย่างที่คุณเห็น คะแนนสูงสุดที่อาจทำได้คือ 20/20

6.ระยะเวลาคืนทุน

ระยะเวลาคืนทุนคือเวลาโดยประมาณที่หุ้นจะเพิ่มเป็นสองเท่า ซึ่งคำนวณจากอัตราการเติบโตของราคาหุ้น ตัวเลขนี้ไม่ควรใช้ตามตัวอักษร เวลาคืนทุนควรใช้เป็นเครื่องมือเปรียบเทียบกับหุ้นตัวอื่น ตัวอย่างเช่น หุ้นที่มีเวลาคืนทุน 3 ปีมักจะเร็วกว่าหุ้นที่มีเวลาคืนทุน 7 ปีเป็นสองเท่า

มีบางกรณีที่หุ้นบางตัวจะเติบโตเร็วกว่าเวลาคืนทุนที่ระบุไว้มาก มาดูหุ้นสองตัวที่มีคะแนนใกล้เคียงกันและเปรียบเทียบเวลาคืนทุนกับผลลัพธ์กัน ต่อไปนี้คือตัวอย่างสองตัวอย่างจากเดือนมกราคมปี 2021 นี่เป็นตัวอย่างจากอดีต 

FTNT มีคะแนน 13 และเวลาคืนทุน 3.98 คะแนนนี้หมายความว่าราคาหุ้นจะเพิ่มขึ้นเป็นสองเท่าใน 3.98 ปี ในกรณีนี้ FTNT อยู่ที่ 77 ดอลลาร์ในเดือนตุลาคม 2019 และ ณ เดือนกรกฎาคม 2020 อยู่ที่ 149 ดอลลาร์ นั่นคือผลตอบแทนรวม 93% สต็อกนี้เพิ่มขึ้นเกือบสองเท่าในเวลาไม่ถึงหนึ่งปี

CPRT มีคะแนน 15 และเวลาคืนทุน 8.73 สำหรับคะแนนนี้หมายความว่าราคาหุ้นจะเพิ่มขึ้นเป็นสองเท่าใน 8.73 ปี ในกรณีนี้ CPRT อยู่ที่ 79 ดอลลาร์ในเดือนตุลาคม 2019 และ ณ เดือนกรกฎาคม 2020 อยู่ที่ 90 ดอลลาร์ นั่นคือผลตอบแทนรวม 13%

อย่างที่คุณเห็น FTNT นั้นเร็วกว่า CPRT เป็นสองเท่า ใช้เวลาคืนทุนเป็นเครื่องมือเปรียบเทียบกับหุ้นอื่นๆ

7.เทคนิคการลงทุนลับของทางหุ้นไทยทูเดย์

ถามหุ้นไทย Today มีแนวทางการลงทุนในหุ้นด้วยหลักคิดวิเคราะห์ตามพื้นฐานปัจจัยอยู่ทั้งหมด 4 ข้อ ด้วยกัน

1) การลงทุนใน
หุ้นมูลค่ามีความเสี่ยงต่ำที่สุด ก็เหมือนกับการลงทุนทั่วไปที่เราทราบกันดีคือเราจะเลือกหุ้นที่ดีที่สุดด้วยเหตุผลที่ดีที่สุด และคุ้มค่าที่สุด เพื่อผลการตอบแทน ทางการเงินที่ยอดเยี่ยม

2) การลงทุนในหุ้นเติบโต:
หุ้นที่กำลังจะเติบโตได้สูงซึ่งจะสร้างผลกำไรอย่างต่อเนื่องหรือหุ้นที่มีนวัตกรรมที่มีอนาคตไกลกว่านี้ก็เป็นอีกหนึ่งปัจจัยที่เราจะเลือก ยิ่งหุ้นที่มีคู่แข่งในตลาดน้อยหรือมีแนวโน้มที่จะได้รับความนิยมในอนาคตต่อไปอีก 10 20 ปีตัวนี้ก็เป็นหนึ่ง ในสิ่งที่เราจะเลือกในการซื้อหุ้น

3) การลงทุนในหุ้นเก็งกำไร:
หุ้นบางตัวเป็นหุ้นเก็งกำไรเพราะฉะนั้นทางเลือกที่ดีที่สุดเมื่อเรารู้ว่าหุ้นตัวนี้ไม่มีข้อมูลพื้นฐานที่ดีแต่มีราคาที่สูงเกินไปเราอาจจะเข้าไป Short Sell เพื่อเก็งกำไรในระยะสั้นก็สามารถทำได้เหมือนกันหากเราวิเคราะห์ปัจจัยพื้นฐานแล้วให้ราคาตอนนี้ มันสูงเกินมูลค่าจริงของบริษัทนะ แต่ก็ต้องทำด้วยความรู้และความเข้าใจนะครับ แต่โดยปกติแล้วผมจะไม่ลงทุนในหุ้นกลุ่มนี้

4) การลงทุนหุ้นปันผล:
หุ้นปันผลคือหุ้นที่จ่ายเงินปันผลรายไตรมาสหรือรายปีเพียงเพื่อถือหุ้น คุณสามารถสร้างความมั่งคั่งได้ด้วยการลงทุนแบบปันผล แต่อาจใช้เวลานาน การใช้ เว็บไซต์หุ้นไทย today เป็นตัวช่วยในเรื่องของข้อมูลในการลงทุน แบบเน้นคุณค่าจะสร้างความมั่งคั่งได้เร็วกว่าอย่างเห็นได้ชัด

โปรดทราบว่าหุ้นสามารถเปลี่ยนแปลงระหว่างมูลค่า การเติบโต การเก็งกำไร และเงินปันผลได้ สิ่งสำคัญคือต้องใช้การวิเคราะห์ 4 M เพื่อทำความเข้าใจความแตกต่างอย่างแท้จริง โดยเฉพาะอย่างยิ่งระหว่างการเติบโตและการเก็งกำไร

  • การลงทุนในหุ้นที่คุ้มค่าเป็นกลยุทธ์การลงทุนที่ดีที่สุด เป็นหนทางที่ง่ายที่สุดในการสร้างความมั่งคั่งเพราะความสม่ำเสมอ เมื่อคุณได้รับผลตอบแทนสูงอย่างสม่ำเสมอในตลาดทุกปี นั่นคือที่ที่ความมั่งคั่งที่แท้จริงถูกสร้างขึ้น
  • การลงทุนหุ้นเพื่อการเติบโตสามารถสร้างผลตอบแทนสูง แต่มาพร้อมกับความเสี่ยงที่สูงขึ้น
  • การลงทุนในหุ้นเก็งกำไรที่ ที่ผมค่อนข้างหลีกเลี่ยง เพราะมีความเสี่ยงสูงที่จะเสียเงินเพราะงั้นเราจะไม่ทำอย่างนี้กัน
  • การลงทุนในหุ้นปันผลอาจใช้เวลานานในการสร้างความมั่งคั่ง แต่ผลตอบแทนในระยะยาว ในรูปแบบทบต้น เป็นตัวเลือกที่มั่นคงที่สุดในการลงทุน

8.หลักการ 4M วิธีหลักที่หุ้นไทย Today ใช้ในการค้นหาหุ้นในการซื้อขาย

เนื่องจากผมค่อนข้างจะเย็นและมีเวลาว่าง และนั่นเป็นสิ่งที่ดีสำหรับการลงทุนหากเราลงทุนด้วยความร้อนใจกลัวว่าจะไม่ได้กำไรหรือว่าให้ความโลภครอบงำนั้นจะส่งผลให้เราสูญเสียเงินในที่สุด และสิ่งที่แย่ที่สุดของนักลงทุนที่ซื้อหุ้นก็คือพิจารณาจากราคาและตัวเลขเพียงอย่างเดียว แต่ก็เป็นการยากสำหรับ นักลงทุนชาวไทยที่จะเข้าถึงข้อมูลต่างๆเกี่ยวกับหุ้น

แล้วเราจะวิเคราะห์อะไรบ้างนอกจากราคาของหุ้น?

คำตอบคือเราวิเคราะห์ด้วยหลัก 4m

4 M’s = ระยะขอบของความปลอดภัย คุณค่าทางธุรกิจ ผู้มีส่วนได้เสียในตลาด และการจัดการ

1) MOS (Margin of Safety)

MOS เป็นรากฐานของการลงทุนหุ้นมูลค่า ตามที่กล่าวไว้ในบทความที่แล้ว การลงทุนในหุ้นแบบเน้นคุณค่าเป็นกลยุทธ์ในการซื้อหุ้นที่ลดราคาซึ่งมีส่วนลดมากจากราคาเป้าหมายโชคดีที่ ทำงานหนักทั้งหมดให้กับคุณเมื่อพูดถึง MOS คุณสามารถดูได้อย่างรวดเร็วว่าหุ้นกำลังลดราคา ชมอยู่ หรือเกินราคาหรือไม่ Mode of margin

2) เข้าใจในและรู้คุณค่าของธุรกิจ

คุณค่าทางธุรกิจของบริษัทนั้นหรือกิจการนั้น ก่อนที่คุณจะรู้ว่ามันคืออะไรมีหลายอย่างที่คุณจะต้องเข้าใจอย่างเช่น

  • คุณเข้าใจธุรกิจหรือไม่?
  • คุณเข้าใจอุตสาหกรรมหรือไม่?
  • เข้าใจวงการไหม?

Warren Buffett กล่าวว่านักลงทุนไม่ควรลงทุนในธุรกิจที่พวกเขาไม่เข้าใจ ในกรณีของฉัน ฉันจะบอกว่าฉันมีความรู้มากเกี่ยวกับหุ้นเทคโนโลยี โดยมีประสบการณ์มากกว่า 15 ปีในด้านวิศวกรรมซอฟต์แวร์ ในทางกลับกัน ฉันรู้เรื่องสต๊อกยาน้อยมาก ในกรณีนี้ ฉันหลีกเลี่ยงยา อย่างที่คุณเห็น ฉันลงทุนในธุรกิจที่ฉันรู้จักเท่านั้น

3) เป็นผู้นำในธุรกิจดังกล่าว

ยังต้องการความเฉียบแหลมทางธุรกิจบางอย่าง

ธุรกิจเป็นเรื่องง่ายหรือยากที่จะทำซ้ำ?

ธุรกิจนี้มีเงินสดในมือเยอะไหม?

ธุรกิจนี้มีคูเมืองแบรนด์ที่แข็งแกร่งหรือไม่ (Coke, Visa และ Apple เป็นแบรนด์ที่แข็งแกร่ง)

ธุรกิจที่ลอกเลียนแบบได้ยากและมีการแข่งขันต่ำมักเป็นการลงทุนที่ชาญฉลาด กล่าวคือเป็นผู้นำในธุรกิจดังกล่าว

4) การจัดการ

ฝ่ายบริหารกำหนดให้คุณต้องเป็นผู้ตัดสินบุคลิกภาพที่ดี หากคุณเป็นคนที่มีความซื่อตรงและมีอุปนิสัยสูง คุณมักจะสามารถมองผ่าน BS ได้อย่างรวดเร็วและเข้าใจเจตนาที่แท้จริงของใครบางคน ตัวระบุสำคัญที่ต้องใส่ใจ…

CEO ตำหนิความผิดพลาดหรือชี้นิ้ว?

CEO ทำให้เกิดละครบนโซเชียลมีเดียหรือว่าพวกเขายังคงค่อนข้างเงียบหรือไม่?

CEO ตัดสินใจอย่างชาญฉลาดหรือตัดสินใจไม่ดีหรือไม่?

ผู้นำที่ดีเป็นเจ้าของความผิดพลาด มีความซื่อสัตย์สุจริตสูง และทำการตัดสินใจที่ดีให้กับลูกค้าและผู้ถือหุ้น (คุณและฉัน) นักลงทุนควรลงทุนในธุรกิจที่ดำเนินการโดยผู้นำที่ยิ่งใหญ่

นี่คือวิธีที่คุณใช้ 4 M เพื่อกำหนดความแตกต่างระหว่างหุ้นมูลค่า หุ้นเติบโต หุ้นปันผล หรือหุ้นเก็งกำไร

หุ้นมูลค่า: หุ้นที่คุ้มค่าคือหุ้นที่ผ่าน 4 M’s ธุรกิจผ่านเกณฑ์ MOS หากมีการขาย ธุรกิจผ่านเกณฑ์คุณค่าของธุรกิจอยู่ในอุตสาหกรรมที่มีแนวโน้มว่าจะเกิดขึ้นในอีก 10 ปีข้างหน้า ธุรกิจผู้เล่นในธุรกิจดังกล่าว มีความได้เปรียบทางการแข่งขันที่แข็งแกร่ง ธุรกิจผ่านเกณฑ์การจัดการหากนำโดยซีอีโอที่มีประวัติรายได้ ผลกำไร และราคาหุ้นที่เพิ่มขึ้น

หุ้นเติบโต: หุ้นเติบโตเป็นหุ้นที่ผ่าน 3 จาก 4 M M เท่านั้นที่ไม่ผ่านคือ MOS กล่าวอีกนัยหนึ่ง หุ้นเติบโตจะผ่านเกณฑ์คุณค่าของธุรกิจ ผู้เล่นในธุรกิจดังกล่าว และการจัดการ แต่จะถูกจัดประเภทเป็นนาฬิกาหรือราคาสูงเกินไปใน

หุ้นเก็งกำไร: หุ้นเก็งกำไรคือหุ้นที่ล้มเหลวทั้ง 4 M กล่าวอีกนัยหนึ่ง หุ้นเก็งกำไรจะถูกจัดประเภทเป็นราคาสูงเกินไป และจะล้มเหลวในเรื่องคุณค่าของธุรกิจ ผู้เล่นในธุรกิจ และเกณฑ์การจัดการ

หุ้นปันผล: หุ้นปันผลหาง่าย หุ้นที่จ่ายเงินปันผลอาจจัดเป็นหุ้นปันผล แต่อย่าลืมว่าหุ้นปันผลอาจเป็นหุ้นมูลค่าหรือหุ้นที่มีการเติบโต หุ้นเก็งกำไรส่วนใหญ่จะไม่มีเงินสดในมือจ่ายเงินปันผล

9.ต้องซื้อหุ้นกี่ตัว?

คำถามใหญ่ที่นักลงทุนหลายคนถามคือ คุณควรมีหุ้นกี่ตัว?

  • เบนจามิน เกรแฮม แนะนำให้ถือ 10-30 หุ้น
  • วอร์เรน บัฟเฟตต์ กล่าวว่า “การกระจายการลงทุนไม่ไฃใช่เรื่องที่เหมาะสำหรับทุกคนที่รู้ว่ากำลังทำอะไรอยู่ การกระจายการลงทุนเป็นการป้องกันสำหรับคนที่ไม่รู้อะไรเลย การลงทุนในตลาดทั้งหมดนั้นใช้ได้ หากคุณไม่รู้วิธีวิเคราะห์ธุรกิจ หากคุณรู้วิธีวิเคราะห์ธุรกิจ การเป็นเจ้าของหุ้น 50, 40 หรือแม้แต่ 30 หุ้นนั้นบ้ามาก”
  • ชาร์ลี มังเกอร์กล่าวว่า “การกระจายการลงทุนนั้นสมเหตุสมผลสำหรับบุคคลซึ่งกำลังพยายามทำตลาดให้ถึงค่าเฉลี่ย”
แนะนำให้ถือประมาณ 10 – 15 หุ้น หากคุณเป็นผู้ใช้มืออาชีพ คุณสามารถดูหุ้นที่ฉันถือไว้ในพอร์ตและเหตุผลได้

10.คำแน่ะนำการกระจายการลงทุน

ฉันพบว่านักลงทุนจำนวนมากให้ความสำคัญกับการจัดสรรแบบถ่วงน้ำหนัก เมื่อคุณมีพอร์ตโฟลิโอ 50, 100 และบางครั้ง 500 หุ้นขึ้นไป ใช่แล้ว การจัดสรรแบบถ่วงน้ำหนักควรอยู่ในใจของคุณ หากคุณมีพอร์ตโฟลิโอ 10-15 หุ้น กลยุทธ์การจัดสรรแบบถ่วงน้ำหนักของคุณจะง่ายขึ้น

กลยุทธ์การจัดสรรของฉันได้รับการจัดการดังนี้ ฉันมีสามวิธีเฉพาะในการจัดการการจัดสรรแบบถ่วงน้ำหนัก

1) การจัดสรรเงินสด 50%
ทุกเดือน ฉันจะรับ 50% ของเงินทุนที่ย้ายจากธนาคารของฉันไปยังนายหน้าของฉัน และเก็บไว้เป็นเงินสด ใช่เงินสด ลองดูสิ… ฉันจัดสรรเงินทุนเหล่านั้นไว้และรอช่วงเวลาที่ตลาดตกต่ำเพื่อซื้อหุ้น On Sale ในปริมาณที่มากขึ้น กลยุทธ์นี้สอนโดย Phil Town เรียกว่า “Stockpiling” นี่คือสิ่งที่ฉันทำในช่วงที่โควิด-19 ลดลงในเดือนมีนาคม 2020 ในปี 2020 ผลงานของฉันกลับมา 120%

การดึงกลับในตลาดและการล่มจะไม่เกิดขึ้นทุกปี เมื่อพวกเขาทำคุณต้องตื่นเต้น! เตรียมพร้อมด้วยเงินสดพิเศษในมือ หากคุณไม่รู้จัก Phil Town เขาเปลี่ยน 1,000 ดอลลาร์เป็น 1,000,000 ดอลลาร์ใน 5 ปี และเขาทำได้โดยการซื้อบริษัทที่ยิ่งใหญ่ในขณะที่ตลาดตกต่ำ

2) การจัดสรรกระจายอย่างสม่ำเสมอ
เมื่อเงินของฉันย้ายจากบัญชีธนาคารไปยังโบรกเกอร์ ฉันได้รับอีเมลแจ้งเตือน จากที่นั่น ฉันเข้าสู่ระบบนายหน้าของฉัน และรับส่วนที่เหลืออีก 50% ของเงินทุนที่เพิ่งฝากเข้ามา และฉันซื้อหุ้นลดราคาที่ฉันเป็นเจ้าของอยู่แล้วมากขึ้น ฉันกระจายการลงทุนของฉันไปทั่วทั้ง 10 หุ้นอย่างสม่ำเสมอ

3) การจัดสรรแบบเน้น
ในบางกรณี ผมจะตรวจสอบข่าวของแต่ละหุ้นเพื่อดูว่ามีการควบรวมกิจการ, การได้มา, ผลิตภัณฑ์ใหม่, ลูกค้าองค์กรใหม่ ฯลฯ หรือไม่ กล่าวอีกนัยหนึ่ง หากผมเห็นข่าวเชิงบวกที่สำคัญใดๆ ผมจะ จัดสรรให้หนักขึ้นในสต็อกเฉพาะนั้น

แค่นั้นแหละ. นั่นคือกลยุทธ์ของฉันในการจัดสรรแบบถ่วงน้ำหนัก

Similar Posts